Inversión independiente
Inversión sencilla para miembros de Elevations
No es necesario ser un experto en finanzas para invertir. Marstone, ofrecido a través de Elevations, facilita la inversión en todos los niveles con:
Baja inversión inicial requerida
Lenguaje claro y sin jerga
Herramientas automatizadas de creación de carteras
Seguimiento continuo de la cartera por parte de expertos.
Cómo Marstone simplifica la inversión:
Opciones personalizadas: responda preguntas sencillas de una encuesta para crear una cartera que se alinee con sus objetivos, valores y tolerancia al riesgo.
Orientación financiera experta: el equipo de Marstone administra su cartera diariamente para garantizar que las inversiones sigan coincidiendo con sus preferencias.
Gestión de inversiones accesible: un lenguaje claro y elementos visuales facilitan la comprensión de cómo se desglosa su cartera.
Inicie su cartera de inversiones en línea en tres pasos.
Añade tus preferencias.
Incluya sus objetivos, tolerancia al riesgo y cronograma para crear su cartera personalizada.
Deposite fondos en su cuenta.
Revise su cartera recomendada, agregue algunos detalles finales y financie su cuenta con tan solo $500.
Sigue tu progreso.
Supervise sus inversiones a través del panel de su cuenta. El equipo de Marstone también revisará y ajustará continuamente.
*Required
DECLARACIÓN DE DIVULGACIÓN DEL ABOGADO DE CONFORMIDAD CON LA
REGLA 206(4)-1 DE LA LEY DE ASESORES DE INVERSIÓN DE 1940
Marstone, LLC (“Asesor”) ha celebrado un contrato de representación legal (el “Contrato”) con Elevations Credit Union (“Asesor”) en virtud del cual el Asesor pagará una compensación en efectivo al Abogado por presentar a posibles inversores que contraten al Asesor para que les proporcione servicios de inversión gestionados, directa o indirectamente, por el Asesor o sus filiales. El Abogado no es un cliente de asesoría de inversiones del Asesor ni un inversor en ninguno de los productos de inversión del Asesor. El Abogado tiene un conflicto de intereses material al presentar a posibles inversores al Asesor porque la compensación que el Asesor le paga al Abogado en virtud del Contrato incentiva al Abogado a recomendar que los posibles inversores inviertan con el Asesor.
Honorarios de solicitud. El asesor y el abogado han celebrado este acuerdo que permite al asesor ofrecer servicios de asesoramiento en materia de inversiones y planificación financiera a los clientes del abogado. A cambio, el asesor paga al abogado un honorario por recomendación (el “honorario por recomendación”). El honorario por recomendación será el veinticinco por ciento (25 %) del honorario adeudado al asesor en virtud de su acuerdo con el cliente y se vuelve pagadero una vez que los activos bajo gestión en la plataforma del asesor recibidos del abogado alcancen los $5 000 000. El honorario se seguirá pagando al abogado mientras un cliente del abogado sea cliente del asesor. Este honorario se deberá independientemente de las devoluciones de cargos o reclamaciones de reembolso no relacionadas con el error o la negligencia intencional del abogado.
No se añadirá ningún coste a los honorarios de asesoramiento que el cliente pagará por los servicios del Asesor como resultado de los honorarios pagados al Abogado, y los honorarios del cliente son los mismos que los que se cobran a otros clientes del Asesor por servicios similares, como se describe con más detalle en el folleto del Formulario ADV Parte 2A del Asesor. Las partes reconocen que el Asesor y el Abogado son empresas separadas y distintas.
Preguntas frecuentes
Puede ponerse en contacto con el equipo de Marstone en [email protected]. El horario de su mesa de soporte es de 9:00 a. m. a 5:00 p. m. EST.
Marstone es una herramienta de creación y gestión de carteras de inversiones digitales. Permite a inversores de todos los niveles comenzar a invertir rápida y fácilmente. Una breve encuesta nos ayuda a crear una cartera que coincida con sus preferencias, intereses y objetivos de riesgo de inversión. Para inspirar confianza, explicamos ideas e información con un lenguaje claro y libre de jerga financiera.
Los honorarios de asesoramiento de inversiones de Marstone son de 50 puntos básicos (0,50%) al año. Esta tarifa se cobra mensualmente según el saldo de la cuenta al final del mes. Los honorarios de asesoramiento pagan por el asesoramiento de inversiones, las operaciones comerciales y el reequilibrio, y el mantenimiento de registros de su cuenta.
Por separado, las inversiones subyacentes que componen su cartera cobran sus propias tarifas, que se deducen directamente de los activos de la inversión subyacente. Marstone no recibe ninguna parte de estos honorarios. Puede encontrar más información sobre tarifas y facturación en nuestro formulario ADV 2A y folleto de tarifas de envoltura.
Se utilizan muchas medidas de seguridad de la información, incluida la autenticación multifactor, para proteger las cuentas de los usuarios.
Este servicio ofrece características únicas, que incluyen:
Modelo de precios sencillo sin cargos de transacción ni tarifas ocultas
Saldo mínimo bajo
Una experiencia de usuario que facilita recrear su relación con el dinero
Nuestra plataforma proporciona automatización en todos sus aspectos, lo que significa una diversificación perfecta, un reequilibrio automatizado, un seguimiento continuo por parte de nuestro equipo de gestión de cartera y la capacidad de agregar sus cuentas financieras mantenidas fuera de la plataforma.
El equipo de inversión de Marstone combina años de experiencia en inversiones profesionales con avances en la investigación académica para ofrecer a los clientes lo que creemos que es la combinación adecuada de riesgo y rendimiento en función de la puntuación de riesgo que calculamos utilizando nuestro algoritmo patentado de tolerancia al riesgo.
CÓMO INVERTIR
Conceptos básicos de inversión
Al invertir, especialmente para objetivos a largo plazo, hay dos conceptos básicos de los que probablemente escuchará una y otra vez: diversificación y asignación de activos.
GUÍA DE FINANZAS PERSONALES
Seis pasos para desarrollar la capacidad financiera
Aprender sobre finanzas no tiene por qué ser abrumador. Comience a aprender los conceptos básicos para salir de deudas, ahorrar para sus objetivos y más.
Marstone es un tercero independiente de Elevations Credit Union. Los productos ofrecidos a través de Marstone no están asegurados por la NCUA/NCUSIF ni por el gobierno federal, no constituyen garantías ni obligaciones de la cooperativa de crédito y pueden implicar riesgos de inversión, incluyendo la posible pérdida de capital.