AHORRE PARA LA EDUCACIÓN
Ahorre para la educación como un auténtico sabelotodo.
Con los costos de inscripción en alza, es incluso más importante encontrar medios de inversión para la educación que puedan optimizar sus ahorros. En Elevations, nuestro equipo de Administración Financiera de CFS* puede ayudarle a encontrar opciones inteligentes de ahorro como un plan de ahorros 529** con ventajas fiscales.
¿Qué es un plan 529? Un Asesor Financiero de CFS puede ayudarle a:
Decidir qué plan 529 es el indicado para usted
Elegir de diversas opciones de inversión
Cambiar el beneficiario de la cuenta o trasladar fondos
Revisar su estrategia financiera general para ahorros para la educación
Entender las ventajas de la planificación patrimonial de los planes 529s
BENEFICIOS DE LOS PLANES 529
Desde beneficios de impuestos hasta ventajas de planificación patrimonial.
Los planes de ahorro 529 tienen diversos beneficios:
Los ahorros aumentan con impuestos diferidos y los retiros están libres de impuestos, cuando se usan para pagar gastos calificados de educación
Los planes 529 se ofrecen a nivel estatal; los residentes pueden obtener más beneficios de impuestos
Todos pueden abrir un plan 529, independientemente de sus ingresos
Los límites de contribución son altos: generalmente, por encima de los $300,000
Los fondos pueden asignarse a un beneficiario de cuenta distinto en cualquier momento
Ventajas de planificación patrimonial mediante donación anticipada: se permite una donación de suma total de hasta cinco veces la cantidad de exención fiscal anual sobre donaciones
Comience a ahorrar siguiendo estos tres pasos.
Elija su plan 529.
Nuestros Asesores Financieros de CFS están aquí para ayudarle. La primera consulta es gratis para los miembros de Elevations.
Calcule los gastos calificados.
Los fondos de los planes 529 pueden usarse de muchas maneras, desde inscripción universitaria, cuotas, alojamiento, comidas, libros y suministros, hasta hacer pagos a préstamos estudiantiles o inscripciones de K-12. Nuestros asesores pueden ayudarle a calcular una cantidad adecuada para ahorrar.
Contribuya.
Muchos planes 529 le permiten contribuir las veces que quiera. Podemos ayudarle con transferencias automáticas mensuales.
¿Qué plan 529 es el indicado para mí?
Como los planes de ahorro 529 se implementan a nivel estatal y puede participar en el plan de cualquier estado, tiene más de 50 opciones para elegir. Nuestros Asesores Financieros de CFS pueden asistirle mientras selecciona un plan y elige sus inversiones.
BLOG 529
Cómo funcionan los planes 529.
Desde información sobre las características de los planes 529 hasta los mecanismos de las cuentas, este blog explica en detalle estos medios de ahorro únicos.
PAYING FOR COLLEGE BLOG
Creative ways to lower the cost of college.
Even if you're savvy about college shopping, the costs may still be prohibitive. These 13 creative tips could help put a college education within reach.
†Los representantes de inversiones no son abogados de planificación patrimonial ni asesores fiscales. Todas las preocupaciones relativas al patrimonio y los impuestos requieren un esfuerzo coordinado con los abogados de planificación patrimonial y los asesores fiscales profesionales. *Los productos y servicios de inversión sin depósito se ofrecen por medio de CUSO Financial Services, L.P. (“CFS”), agencia de corretaje y operación bursátil inscrita (Miembro de FINRA y de la Corporación para la Protección de Inversionistas en Valores [SIPC, Securities Investor Protection Corporation]) y agencia de Asesoramiento en inversiones inscrita en la Comisión de valores (Securities and Exchange Commission, SEC). Los productos que se ofrecen por medio de CFS: no están asegurados por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (National Credit Union Administration, NCUA), por el Fondo Nacional de Seguro de Participaciones en Cooperativas de Crédito (National Credit Union Share Insurance Fund, NCUSIF) ni por ningún otro organismo federal, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de crédito y pueden implicar un riesgo de inversión incluyendo la posible pérdida de capital. Los representantes de inversiones están inscritos mediante CFS. Elevations Credit Union tiene un contrato con CFS para poner a disposición de los miembros de la cooperativa de crédito productos y servicios de inversión que no sean de depósito. Los asesores financieros están autorizados para negociar valores y para hacer operaciones de seguros en ciertos estados. Se envían respuestas o comunicaciones a residentes de otros estados únicamente si se cumplen los requisitos de autorización y de inscripción aplicables. La información que figura en este sitio web está destinada únicamente a los residentes de los Estados Unidos y no constituye una oferta de venta, ni una solicitud de oferta de compra de servicios de corretaje para personas que estén fuera de los Estados Unidos.
**Se cobran comisiones por los planes de ahorro 529. Las inversiones en planes 529 conllevan riesgos de inversión. Debe evaluar sus necesidades financieras, sus objetivos y su tolerancia al riesgo antes de invertir. Puede encontrar más información sobre los planes 529 en la declaración oficial del emisor o en el documento de la declaración informativa del plan, que debe leerse detenidamente antes de invertir. La mayoría de los planes 529 están patrocinados y administrados por los estados. Los beneficios fiscales estatales varían entre estados y algunos ofrecen a los residentes beneficios fiscales adicionales si invierten en su propio plan estatal. Consulte a un profesional tributario calificado para obtener más información.